Modello di business
Come genera ricavi FoglioQuant e come vengono utilizzati
Questa pagina descrive in modo chiaro e trasparente come FoglioQuant SRL genera ricavi, quali servizi offre, quali costi sostiene e quali principi guidano le scelte economiche. L’obiettivo è consentire ai clienti, ai partner e agli altri stakeholder di comprendere il funzionamento dell’attività.
Le informazioni riportate hanno natura descrittiva e non costituiscono sollecitazione al pubblico risparmio, offerta di prodotti finanziari o consulenza regolamentata ai sensi della normativa vigente.
Fonti di ricavo principali
Il modello di business di FoglioQuant si basa su una combinazione di ricavi ricorrenti e non ricorrenti collegati alla formazione e ai servizi professionali in tema di modellazione finanziaria in Excel. Le principali linee di ricavo sono le seguenti.
1. Vendita di percorsi formativi
I percorsi didattici sono erogati in formato digitale (video lezioni, materiali scaricabili, esercitazioni) e/o in formato sincrono live. I ricavi derivano dal pagamento di un corrispettivo una tantum per l’accesso ad uno o più percorsi, oppure da pacchetti cumulativi concordati con imprese, studi professionali e istituzioni formative.
- Accessi individuali per studenti e professionisti;
- Pacchetti per team finance, uffici controllo di gestione e funzioni amministrazione finanza e controllo;
- Progetti in partnership con università e business school, con modelli di revenue sharing.
2. Formazione aziendale su misura
Alcune organizzazioni richiedono interventi ritagliati sulle proprie esigenze (settore, dimensioni, struttura organizzativa, strumenti già in uso). In questi casi FoglioQuant progetta percorsi personalizzati, definendo contenuti, durata e modalità di erogazione in accordo con il cliente.
La remunerazione avviene tramite corrispettivo fisso o misto fisso/variabile, sulla base del numero di partecipanti, delle sessioni previste e dell’eventuale adattamento di casi e template proprietari del cliente.
3. Servizi di audit dei modelli Excel
FoglioQuant offre servizi professionali di analisi e revisione dei modelli finanziari già esistenti presso l’azienda cliente. L’obiettivo è valutarne la struttura, la logica di calcolo, la documentazione interna e l’idoneità rispetto allo scopo (es. data room, richiesta di finanziamento, pianificazione interna).
I ricavi derivano da corrispettivi a progetto o a pacchetto ore, definiti in funzione della complessità dei modelli, del numero di file da revisionare e delle eventuali attività di affiancamento alla ristrutturazione.
4. Advisory continuativa e supporto ai team
Per alcune organizzazioni FoglioQuant svolge il ruolo di referente esterno per la progettazione, manutenzione e documentazione dei modelli finanziari. In questi casi il ricavo deriva da canoni ricorrenti (mensili, trimestrali o annuali) che danno accesso a un monte ore di supporto e a incontri di confronto periodici.
La natura di tali servizi è di tipo operativo-metodologico e non comprende suggerimenti personalizzati di investimento o di natura prudenziale ai sensi della normativa sui servizi di investimento.
Tipologie di clientela e proposta di valore
1. Clienti privati (B2C)
Rientrano in questa categoria studenti universitari e post-universitari, neolaureati, giovani professionisti e persone in riqualificazione professionale. Per questi utenti FoglioQuant offre:
- percorsi strutturati per livello, con esempi guidati e materiale scaricabile;
- supporto base via email per chiarimenti su contenuti e esercizi;
- accesso per un periodo definito agli aggiornamenti dei materiali acquistati.
2. Clienti business (B2B)
Rientrano in questa categoria imprese, studi professionali, boutique di consulenza, fondi e istituzioni formative che intendono formare i propri team o migliorare i modelli interni. In questo caso la proposta di valore si concentra su:
- percorsi personalizzati che integrano i template già in uso;
- servizi di audit e revisione dei modelli critici;
- accompagnamento nel definire standard interni di documentazione e versioning.
3. Ecosistema educativo
FoglioQuant può collaborare con università, business school e altri enti formativi che desiderano integrare moduli specialistici di modellazione finanziaria nei propri programmi. In questo contesto, il modello di business prevede:
- contratti di docenza e co-progettazione di moduli;
- licenze d’uso di materiali e template;
- eventuali accordi di revenue sharing sui corsi erogati congiuntamente.
Principali voci di costo e reinvestimento
I ricavi generati vengono utilizzati per coprire i costi operativi e per investire in modo continuativo nel miglioramento dell’offerta. Le principali categorie di costo sono le seguenti.
1. Produzione e aggiornamento dei contenuti
Comprende le ore di lavoro dei docenti e del team di progettazione didattica, l’analisi e l’anonimizzazione dei casi reali, la creazione di nuovi template e la revisione periodica dei materiali esistenti.
2. Piattaforma tecnologica e infrastruttura
Sono inclusi i costi di hosting, manutenzione dei sistemi, sviluppo e aggiornamento delle funzionalità di fruizione dei contenuti, strumenti di supporto e soluzioni per la sicurezza dei dati.
3. Compensi a docenti e collaboratori
FoglioQuant riconosce compensi e royalty ai docenti e ai contributor che partecipano alla creazione e alla manutenzione dei contenuti, nonché ai professionisti coinvolti nei progetti di audit e advisory.
4. Attività commerciali e amministrative
Rientrano in questa voce le attività di comunicazione, la gestione amministrativa, contabile e legale, nonché le spese legate al rispetto degli adempimenti normativi.
Una quota significativa dei margini viene destinata al miglioramento dei percorsi esistenti e allo sviluppo di nuovi moduli, con particolare attenzione agli ambiti più richiesti dal mercato (es. analisi di scenario, reportistica avanzata, settori specifici).
Trasparenza, indipendenza e gestione dei potenziali conflitti
1. Nessuna retrocessione da prodotti finanziari
FoglioQuant non percepisce retrocessioni, commissioni o incentivi legati alla distribuzione di prodotti finanziari, strumenti di investimento o soluzioni di credito. L’attività è focalizzata su formazione, audit dei modelli e advisory metodologica su Excel.
2. Separazione tra formazione e decisioni di investimento
I contenuti formativi e i servizi di revisione si concentrano sulla struttura dei modelli, sulla qualità delle ipotesi e sulla chiarezza della documentazione. Le decisioni di investimento o finanziamento restano sempre in capo al cliente e ai suoi consulenti abilitati.
3. Gestione dei conflitti di interesse
Nel caso in cui un professionista FoglioQuant ricopra ruoli in altre organizzazioni (es. società clienti, istituzioni finanziarie, studi di consulenza), eventuali conflitti di interesse vengono valutati in via preventiva e gestiti attraverso:
- l’astensione da incarichi che possano generare conflitti non gestibili;
- la chiara delimitazione del perimetro dell’attività svolta per il cliente;
- un’informativa trasparente alle controparti coinvolte.
4. Relazione con gli standard di qualità e di compliance
FoglioQuant si impegna a strutturare i propri processi interni in modo coerente con le migliori prassi in tema di sicurezza dei dati, gestione della documentazione e controllo di qualità dei contenuti, in coordinamento con la propria Privacy policy e con le normative applicabili.
Per ulteriori dettagli sul modello di business, è possibile contattare direttamente FoglioQuant SRL utilizzando i riferimenti presenti alla pagina Contacts.